Cuentas bancarias offshore

Ayudamos a clientes a abrir y mantener cuentas bancarias offshore como parte de una estrategia más amplia de protección de activos, flexibilidad operativa y gestión de riesgos. Nuestro enfoque es consultivo y orientado a jurisdicciones, con foco en resultados prácticos y documentación aceptable para bancos.

Apertura de Cuentas Offshore (Opciones sin CRS)

Asesoramos y coordinamos la apertura de cuentas offshore en jurisdicciones seleccionadas, incluyendo opciones fuera de reporte CRS cuando sea apropiado para tu caso, tales como:

• Selección de banco y jurisdicción según tu perfil, origen de fondos y uso previsto
• Estrategia documental (KYC/AML) y preparación del expediente para cumplir requisitos bancarios
• Apertura de cuentas corporativas y personales (cuando corresponda), incluyendo estructuras de holding y operación
• Planificación de cuentas multi‑moneda para pagos internacionales y tesorería

Protección de Activos y Menor Riesgo de Congelación

La banca offshore suele utilizarse para diversificar riesgo y reducir exposición a una sola jurisdicción. Te ayudamos a estructurar el acceso bancario con resiliencia, incluyendo:

• Diversificación entre bancos y jurisdicciones para evitar puntos únicos de falla
• Segmentación de cuentas para caja operativa vs. reservas de largo plazo
• Acceso a pagos y planificación de contingencias para mantener fondos utilizables ante disrupciones
• Coordinación con tus asesores legales y fiscales para alinear estructura y cumplimiento

Banca Crypto-Friendly y Tarjetas

Trabajamos con instituciones y soluciones de pago familiarizadas con cripto cuando corresponde, con foco en onboarding conforme y usabilidad diaria:

• Expectativas de onboarding crypto-friendly (prueba de origen de fondos y narrativas de transacciones)
• Consideraciones de on/off‑ramp fiat y controles de riesgo alineados a políticas bancarias
• Acceso a tarjetas de débito y crédito cuando esté disponible (incluyendo programas premium como AMEX, sujeto a aprobación del emisor y elegibilidad)

Nuestro objetivo es traducir reglas bancarias transfronterizas complejas en un plan claro y “bankable” que preserve el acceso, mejore la resiliencia y apoye tu estrategia de largo plazo.